Nhiều quốc gia trên thế giới đang tăng cường kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin do lo ngại về rủi ro tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã ban hành lệnh cấm máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, trở thành một trong những quốc gia tiếp theo đi theo bước chân của Anh và Singapore.
Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin một cách dễ dàng và nhanh chóng, chỉ với vài bước xác minh danh tính đơn giản. Tuy nhiên, điều này cũng tạo điều kiện cho tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và thực hiện các hoạt động bất hợp pháp khác.
Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, cho biết những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức. Bà McKee dẫn chứng về trường hợp một người đàn ông ngoại quốc sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100 kg ma túy đá, và một trường hợp khác đã tẩu tán thành công 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp.
Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác cũng đã thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã cấm mô hình này do lo ngại về rửa tiền. Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử để kiểm soát chặt chẽ tài sản kỹ thuật số.
Tuy nhiên, vẫn có một số ngoại lệ. Úc, quốc gia có quy định pháp lý gần New Zealand, lại có cách tiếp cận cởi mở hơn với ATM Bitcoin. Thay vì cấm các máy ATM tiền số, Úc tập trung vào việc giúp mô hình này trở nên an toàn và minh bạch hơn. Hồi tháng 6, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra loạt hướng dẫn, buộc các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.
Trong khi đó, Trung Quốc đã cấm hầu hết các giao dịch tiền điện tử, trong đó có cả hoạt động của ATM, để bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, tại Trung Quốc, mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia) vẫn được phát triển.
Việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần trong cuộc cải cách về tài chính của các quốc gia nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Như vậy, các quốc gia trên thế giới đang ngày càng chú trọng vào việc quản lý và kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin để đảm bảo an toàn và minh bạch cho hệ thống tài chính.
Xu hướng này cũng thể hiện sự quan tâm ngày càng tăng của các cơ quan chức năng đối với việc ngăn chặn tội phạm tài chính và bảo vệ người dùng. Do đó, các nhà điều hành ATM Bitcoin cần phải tuân thủ các quy định và hướng dẫn từ các cơ quan chức năng để đảm bảo hoạt động của họ không bị gián đoạn.
Trong bối cảnh này, người dùng cần phải cảnh giác và hiểu rõ về các rủi ro liên quan đến việc sử dụng máy ATM Bitcoin. Họ cần phải tuân thủ các quy định và hướng dẫn từ các cơ quan chức năng để đảm bảo an toàn cho tài sản của mình.
Tóm lại, việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một bước quan trọng trong việc ngăn chặn tội phạm tài chính và bảo vệ người dùng. Các quốc gia trên thế giới cần phải tiếp tục tăng cường quản lý và kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin để đảm bảo an toàn và minh bạch cho hệ thống tài chính.
