Nội dung chính
Công ty con của PNJ vừa nhận thông báo kết luận thanh tra từ Ngân hàng Nhà nước khu vực 2
Vào ngày 15/12/2023, Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) khu vực 2 công bố kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Chế tác và Kinh doanh trang sức PNJ (PNJP). Bản báo cáo không chỉ nêu bật những thành tựu của doanh nghiệp mà còn chỉ ra các vi phạm liên quan tới phòng, chống rửa tiền và thực hiện chính sách thuế.
Kết luận thanh tra: Đánh giá tổng quan
NHNN đánh giá PNJP là một doanh nghiệp quy mô lớn trong lĩnh vực vàng trang sức, có hiệu quả kinh doanh ổn định và đóng góp đáng kể cho nền kinh tế địa phương qua việc tạo việc làm và nộp đầy đủ thuế. Trong hoạt động sản xuất, mua bán, gia công và xuất khẩu vàng, công ty đã đáp ứng hầu hết các tiêu chuẩn pháp lý và thiết lập quy trình nội bộ, báo cáo định kỳ đúng theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.
Các vi phạm được chỉ ra
1. Phòng, chống rửa tiền
PNJP chưa kịp thời chỉ định và đăng ký cán bộ chịu trách nhiệm phòng, chống rửa tiền. Hơn nữa, công ty còn gặp sai sót trong việc lưu trữ hồ sơ nhận dạng khách hàng (KYC) và chậm trễ báo cáo các giao dịch có giá trị lớn (≥10 tỷ đồng), vi phạm quy định Anti‑Money Laundering (AML) của NHNN.
2. Thực hiện chính sách thuế
Trong một số nghiệp vụ kinh tế, công ty khai không đúng kỳ tính thuế. Dù NHNN ghi nhận sai sót này không dẫn đến thiếu thuế theo Luật Quản lý thuế 2019, nhưng việc không tuân thủ đúng thời gian khai báo vẫn là vi phạm hành chính.
Hình phạt và kiến nghị của NHNN
Nhận định trên, Thanh tra NHNN khu vực 2 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính liên quan tới công tác phòng, chống rửa tiền. Đồng thời, NHNN đã gửi văn bản tới Cục Thuế TP.HCM và các cơ quan liên ngành để phối hợp xử lý các sai sót còn lại.
NHNN yêu cầu PNJP thực hiện nghiêm túc ba (03) kiến nghị và hai (02) khuyến nghị, bao gồm:
- Đăng ký và đào tạo cán bộ chịu trách nhiệm phòng, chống rửa tiền.
- Cải thiện hệ thống lưu trữ KYC và báo cáo giao dịch lớn trong thời gian quy định.
- Điều chỉnh quy trình khai thuế để tuân thủ đúng kỳ tính thuế.
Những đề xuất này nhằm bảo đảm hoạt động kinh doanh vàng trang sức an toàn, minh bạch và phù hợp với pháp luật.
Bài học cho doanh nghiệp trong ngành vàng
Trường hợp PNJP cho thấy dù doanh nghiệp có quy mô và hiệu quả tốt, việc bỏ qua các quy định về phòng, chống rửa tiền và thuế vẫn có thể dẫn tới xử phạt và ảnh hưởng đến uy tín. Các doanh nghiệp nên:
- Thiết lập bộ phận chuyên trách AML và thường xuyên cập nhật đào tạo.
- Áp dụng hệ thống công nghệ thông tin để quản lý hồ sơ KYC và tự động báo cáo giao dịch.
- Kiểm tra chặt chẽ quy trình khai thuế, đặc biệt với các nghiệp vụ phức tạp.
Như một ví dụ thực tiễn, công ty XYZ – một nhà sản xuất trang sức ở Hà Nội – đã giảm 30% vi phạm AML trong năm 2022 nhờ triển khai phần mềm quản lý rủi ro và đào tạo nhân viên định kỳ.
Hãy chia sẻ quan điểm của bạn: Doanh nghiệp của bạn đã chuẩn bị như thế nào để đáp ứng các yêu cầu của NHNN?
